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Que faire en cas de tentative d'escroquerie professionnelle ?

Que faire en cas de tentative d'escroquerie professionnelle ?

Dans le cas d’une escroquerie professionnelle, un escroc se fait passer pour une entreprise ou une administration pour vous soutirer de l’argent. Des outils et des services publics permettent de réagir.

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Escroquerie : actualité

  • Hameçonnage ou phishing comment faire ? La Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF) rappelle quelques conseils pour éviter le phishing. 1 septembre 2022.
  • Bien que les résultats soient très positifs, l’authentification forte ne constitue pas un rempart absolu contre la fraude : de nouveaux types de fraude sont en effet apparus pour contourner l’authentification forte en manipulant le porteur de la carte, rappelle la DGCCRF. 10 août 2022.
  • Un guide de prévention contre les fraudes et les escroqueries a été publié par la task force nationale de lutte contre arnaques. douane.gouv.fr. 19 juillet 2022.

Définie à l'article 313-1 du code pénal, l'escroquerie est le fait de tromper une personne physique ou morale pour se faire remettre un bien ou de l'argent :

  • soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité
  • soit par l'abus d'une qualité vraie ou l'emploi de manœuvres frauduleuses.

Se protéger des arnaques

Plusieurs organismes tiennent des listes noires ou recensent les arnaques en cours.

  • En matière d'investissements financiers, vous pouvez vérifier l'agrément de votre interlocuteur et des produits qu'il propose sur le site de l'Autorité des marchés financiers (AMF). Des listes noires des sites non autorisés et des mises en garde sont également disponibles.
  • L'AMF explique également comment détecter et éviter les arnaques aux placements financiers.
  • Cinq listes noires de sites ou entités proposant des crédits, des livrets d’épargne, des services de paiement ou des contrats d’assurance sans y être autorisés figurent sur le site Abe Infoservice. Elles sont gérées par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) et l’AMF. En 2021, l'ACPR a procédé à 1202 inscriptions sur ces listes.
  • Le Regafi, registre officiel des agents financiers, vous aide à retrouver les entreprises autorisées à exercer une activité bancaire, financière, de monnaie électronique ou de services de paiement, réglementée conformément au code monétaire et financier.
  • Des pratiques commerciales abusives, mensongères ou trompeuses sont régulièrement constatées par la direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF).
  • Le site officiel cybermalveillance.gouv.fr a pour missions d'assister les particuliers, les entreprises, les associations, les collectivités et les administrations victimes de cybermalveillance. Il informe sur les menaces numériques et les moyens de s'en protéger. Des alertes, conseils et recommandations sont régulièrement présentés dans la rubrique Actualités.
  • Enfin, des arnaques par courriers et des sites non-officiels sont listés sur le blog myinfogreffe.

Le phishing, ou hameçonnage, est une technique utilisée par les escrocs. Elle consiste à envoyer un mail ou un SMS en se faisant passer pour un tiers de confiance : banque, opérateur de téléphonie, fournisseur d’énergie… L’objectif est de récupérer les données personnelles et/ou bancaires de l’internaute, pour en faire un usage frauduleux.

Différents sites fournissent des conseils pour éviter l’hameçonnage :

Réception d'un courriel usurpant l'identité de l’administration fiscale

Le site des impôts revient sur les bonnes attitudes à adopter si vous recevez un courriel semblant venir de l’administration fiscale. Par exemple, il rappelle que le numéro de carte bancaire ne vous est jamais demandé pour le paiement d’un impôt ou le remboursement d’un crédit d’impôt, ni pour compléter vos coordonnées personnelles. Il vous est également conseillé de vous rapprocher de votre centre des finances publiques.

L’administration fiscale publie des conseils sur son site :

À lire aussi : L’hameçonnage aux couleurs des impôts - cybermalveillance.gouv.fr

Les services à contacter en cas d'escroquerie

Dans certaines circonstances, les directions des ministères peuvent recourir à des entreprises privées qu’elles mandatent. Cependant, il ne faut jamais signer un document sans être sûr de son origine. En cas de doute, il faut vérifier auprès de l’administration émettrice.

De la même manière, si vous êtes ou pensez avoir été victime de ce type d’escroquerie, sachez que vous pouvez contacter au niveau local les services compétents en la matière.

Vous pouvez également saisir un tribunal civil ou de commerce pour demander l’annulation d’un contrat abusif.

Par ailleurs, que vous soyez une entreprise ou un particulier, si vous pensez être victime d'une escroquerie, vous pouvez contacter Info Escroqueries au 0 805 805 817 (numéro vert, appel gratuit). Composée de policiers et de gendarmes, la plate-forme « Info Escroqueries » est chargée d'informer, de conseiller et d'orienter les personnes victimes d'une escroquerie. Le service est ouvert de 9h à 18h30 du lundi au vendredi.

Enfin, pour signaler tout contenu ou comportement illicite rencontré sur internet, le ministère de l'Intérieur a mis en ligne une plateforme de signalement.

Arnaques et escroqueries : ressources complémentaires

Modifié le 9 septembre 2022

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